Merchant-Verifizierung & Streitbeilegung

Veröffentlicht am: 15. Januar 2025 · Gültig ab: 15. Januar 2025 · Version: 1.0

Unverbindliche Zusammenfassung

Diese Richtlinie beschreibt Verifizierungsstatus, Nachweisanforderungen, Streitverfahren und Admin-Übertragung. Badges spiegeln operative Prüfungen wider und sind kein rechtlicher Eigentumstitel.

Inhalt

  • Definitionen und Geltungsbereich
  • Verifizierungsstatus
  • Nachweisstandards
  • Streiteinreichung und Fristen
  • Vorläufige Maßnahmen und Admin-Transfer
  • Widerspruch und Missbrauch
  • Aufbewahrung und Änderungsprotokoll

1. Definitionen und Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle Merchant-Ansprüche, Verifizierungen, Herausforderungen und Übernahmeprozesse auf Zlox. Sie wird durch Verweis in die Merchant-Bedingungen einbezogen.

2. Status und Badge-Bedeutung

  • Beansprucht (unverifiziert): Unternehmen nur per Nutzeranspruch verknüpft
  • Trusted: Konto operativ bewertet ohne aktive Streitflags
  • Verifiziert: erweiterte Nachweise (Domain, DNS, manuell)
  • Finanziell verifiziert: Auszahlungs-/Zahlungs-Onboarding abgeschlossen

UI-Text zu Badges: „Operative Plattform-Verifizierung — keine rechtliche Eigentumsentscheidung.“

3. Nachweisstandards

Zulässig u.a.: unterschriebene Vollmacht, Registerauszug, Rollennachweis, geschäftliche E-Mail, Domainnachweis, Auszahlungskonto, Gesellschaftsdokumente soweit rechtmäßig.

4. Streiteinreichung und Fristen

Streitigkeiten über In-App-Support oder Tickets. Zlox strebt Bestätigung innerhalb von {{DISPUTE_ACK_DAYS}} Werktagen, Erstprüfung innerhalb von {{DISPUTE_INITIAL_REVIEW_DAYS}} Werktagen und Entscheidung innerhalb von {{DISPUTE_DECISION_DAYS}} Werktagen an, soweit machbar.

5. Gleichzeitige Ansprüche und Admin-Übertragung

Bei mehreren Ansprüchen kann Zlox das Profil einschränken. Bearbeitung einfrieren, Auszahlungen aussetzen, weitere Nachweise anfordern. Endgültige Zuweisung nach Beweisgewicht, Mandatskontinuität und Risikoindikatoren.

6. Widerspruch und Missbrauch

Ein Widerspruch innerhalb von {{APPEAL_WINDOW_DAYS}} Tagen mit neuem Sachvortrag. Falsche Ansprüche, Dokumentfälschung oder Belästigung können Sperre, endgültige Entfernung und behördliche Meldung zur Folge haben.

7. Aufbewahrung und Änderungsprotokoll

Nachweise können {{VERIFICATION_RETENTION_YEARS}} Jahre nach Abschluss für Rechtsverteidigung, Betrugsbekämpfung und Audit aufbewahrt werden, sofern das Gesetz nicht längere Fristen vorschreibt.

  • v1.0 (2025-01-15): Erste Fassung

Implementierungshinweise (nicht rechtsverbindlich)

  • Schaltfläche „Unternehmensanspruch anfechten“ und strukturiertes Nachweisformular
  • Fall-Tracker mit SLA-Status (bestätigt, in Prüfung, erledigt)
  • Profilbearbeitung und Auszahlungen bei Hochrisiko-Gleichzeitansprüchen sperren
  • Unveränderliche Audit-Logs für Uploads, Reviewer-Aktionen und finalen Transfer